Échéancier
Échéances à venir
| Échéance | Client | Branche | Prime | Suite |
|---|---|---|---|---|
| 1 janv. | Atelier Diop Menuiserie Pikine | RC entreprise | 1 450 000 FCFA | Offres comparées |
| 15 nov. | Famille Ndoye Liberté 6 | Multirisque habitation | 185 000 FCFA | Relance envoyée |
| 1 déc. | Clinique dentaire Sourire Point E | Incendie et perte d’exploitation | 540 000 FCFA | À appeler |
| 1 janv. | Transports Guèye et Fils Thiès | Flotte de 8 véhicules | 6 800 000 FCFA | Offres comparées |
| 15 nov. | Pharmacie du Marché Rufisque | Santé du personnel, 12 salariés | 4 200 000 FCFA | Relance envoyée |
| 1 déc. | Awa Mbodj Ouakam | Automobile | 320 000 FCFA | À appeler |
| 1 janv. | Cabinet comptable Fall Plateau | RC professionnelle | 780 000 FCFA | Relance envoyée |
Renouvellements du trimestre
- Clients relancés 96 sur 96
- Offres comparées 36
- Clients encore à joindre 12
- Polices déjà renouvelées 35
Dossier de conseil
Atelier Diop Menuiserie 12 employés, Pikine Client depuis 2019
- Besoin exprimé
- Réduire la prime sans perdre la couverture des chantiers
- Risque relevé
- Pose de façades, travaux en hauteur
- Police actuelle
- Assurances du Sahel, 1 450 000 FCFA
- Rémunération du courtier
- Commission de 10 % payée par l’assureur, déclarée au client
- Échéance
- 1 janvier 2027
Devoir de conseil
- Informations sur le courtier remises Identité, agrément, assureurs partenaires
- Besoins analysés Entretien du 12 sept., questionnaire signé
- Trois offres comparées Lues et alignées par Courtia
- 4 Recommandation motivée Brouillon prêt, à relire
- 5 Signature du client Envoi électronique
Recommandation au client
Recommandation motivée, en langage simple, avec les écarts de garantie et la prime.
Nous vous recommandons l’offre de Téranga Mutuelle, pour une prime annuelle de 1 260 000 FCFA, soit 190 000 FCFA de moins qu’aujourd’hui.
Elle couvre, comme votre police actuelle, les travaux en hauteur et l’outillage sur les chantiers. L’offre de Baobab Assurances, moins chère, exclut les travaux au-dessus de 10 mètres, ce qui ne convient pas à la pose de façades.
La franchise passe de 150 000 FCFA à 250 000 FCFA par sinistre. Au vu de vos deux sinistres en cinq ans, l’économie reste nettement favorable.
- Comparatif des trois offres
- Historique des sinistres
- Questionnaire des besoins
Comparatif d’offres
Exclusion trouvée dans l’offre de Baobab Assurances Page 31, conditions particulières. Travaux exécutés à plus de 10 mètres du sol non couverts.
RC entreprise, Atelier Diop Menuiserie
| Garantie | Assurances du Sahel, actuelle | Téranga Mutuelle | Baobab Assurances |
|---|---|---|---|
| Prime annuelle | 1 450 000 FCFA | 1 260 000 FCFA | 1 175 000 FCFA |
| Somme d’assurance | 500 000 000 FCFA | 500 000 000 FCFA | 500 000 000 FCFA |
| Franchise par sinistre | 150 000 FCFA | 250 000 FCFA | 150 000 FCFA |
| Travaux en hauteur | Couverts | Couverts | Exclus au-dessus de 10 m |
| Outillage sur chantier | 5 000 000 FCFA | 7 500 000 FCFA | 3 000 000 FCFA |
| Choses de tiers en garde | 15 000 000 FCFA | 20 000 000 FCFA | 15 000 000 FCFA |
| Durée du contrat | 1 an | 3 ans | 1 an |
Portefeuille
Clients 438 +27 cette année
Polices gérées 1 024 toutes lues et indexées
Primes gérées 486 000 000 FCFA par an
Taux de renouvellement 91 % +3 points en un an
Primes par branche
486 M FCFA
- Automobile 41 %
- Santé 24 %
- Entreprises, RC et incendie 17 %
- Habitation 10 %
- Vie et épargne 8 %
Clients à revoir
- Transports Guèye et Fils Marchandises transportées non assurées Risque ouvert
- Clinique dentaire Sourire Matériel assuré à la valeur de 2019 Sous-assuré
- Famille Ndoye Deux contrats habitation pour le même logement Doublon
1 sur 4
Les polices qui arrivent à échéance dans les trois mois. Chaque client a été relancé à temps, les offres de remplacement sont déjà comparées.