Logiciel métier Nouveauté
Mandato
Chaque mandat vérifié avant d’être accepté, chaque minute travaillée facturée.
Juridique et assurances Voir la démo
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Courtia
Aucune échéance manquée, et chaque conseil documenté avant d’être signé.
Courtia suit l’échéance de chaque police, relance le client à temps et lit les offres des assureurs pour les comparer ligne à ligne. Le dossier de conseil se construit pendant le travail, pas après.
La démo
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Échéancier
Échéances à venir
| Échéance | Client | Branche | Prime | Suite |
|---|---|---|---|---|
| 1 janv. | Atelier Diop Menuiserie Pikine | RC entreprise | 1 450 000 FCFA | Offres comparées |
| 15 nov. | Famille Ndoye Liberté 6 | Multirisque habitation | 185 000 FCFA | Relance envoyée |
| 1 déc. | Clinique dentaire Sourire Point E | Incendie et perte d’exploitation | 540 000 FCFA | À appeler |
| 1 janv. | Transports Guèye et Fils Thiès | Flotte de 8 véhicules | 6 800 000 FCFA | Offres comparées |
| 15 nov. | Pharmacie du Marché Rufisque | Santé du personnel, 12 salariés | 4 200 000 FCFA | Relance envoyée |
| 1 déc. | Awa Mbodj Ouakam | Automobile | 320 000 FCFA | À appeler |
| 1 janv. | Cabinet comptable Fall Plateau | RC professionnelle | 780 000 FCFA | Relance envoyée |
Renouvellements du trimestre
- Clients relancés 96 sur 96
- Offres comparées 36
- Clients encore à joindre 12
- Polices déjà renouvelées 35
Dossier de conseil
Atelier Diop Menuiserie 12 employés, Pikine Client depuis 2019
- Besoin exprimé
- Réduire la prime sans perdre la couverture des chantiers
- Risque relevé
- Pose de façades, travaux en hauteur
- Police actuelle
- Assurances du Sahel, 1 450 000 FCFA
- Rémunération du courtier
- Commission de 10 % payée par l’assureur, déclarée au client
- Échéance
- 1 janvier 2027
Devoir de conseil
- Informations sur le courtier remises Identité, agrément, assureurs partenaires
- Besoins analysés Entretien du 12 sept., questionnaire signé
- Trois offres comparées Lues et alignées par Courtia
- 4 Recommandation motivée Brouillon prêt, à relire
- 5 Signature du client Envoi électronique
Recommandation au client
Recommandation motivée, en langage simple, avec les écarts de garantie et la prime.
Nous vous recommandons l’offre de Téranga Mutuelle, pour une prime annuelle de 1 260 000 FCFA, soit 190 000 FCFA de moins qu’aujourd’hui.
Elle couvre, comme votre police actuelle, les travaux en hauteur et l’outillage sur les chantiers. L’offre de Baobab Assurances, moins chère, exclut les travaux au-dessus de 10 mètres, ce qui ne convient pas à la pose de façades.
La franchise passe de 150 000 FCFA à 250 000 FCFA par sinistre. Au vu de vos deux sinistres en cinq ans, l’économie reste nettement favorable.
- Comparatif des trois offres
- Historique des sinistres
- Questionnaire des besoins
Comparatif d’offres
Exclusion trouvée dans l’offre de Baobab Assurances Page 31, conditions particulières. Travaux exécutés à plus de 10 mètres du sol non couverts.
RC entreprise, Atelier Diop Menuiserie
| Garantie | Assurances du Sahel, actuelle | Téranga Mutuelle | Baobab Assurances |
|---|---|---|---|
| Prime annuelle | 1 450 000 FCFA | 1 260 000 FCFA | 1 175 000 FCFA |
| Somme d’assurance | 500 000 000 FCFA | 500 000 000 FCFA | 500 000 000 FCFA |
| Franchise par sinistre | 150 000 FCFA | 250 000 FCFA | 150 000 FCFA |
| Travaux en hauteur | Couverts | Couverts | Exclus au-dessus de 10 m |
| Outillage sur chantier | 5 000 000 FCFA | 7 500 000 FCFA | 3 000 000 FCFA |
| Choses de tiers en garde | 15 000 000 FCFA | 20 000 000 FCFA | 15 000 000 FCFA |
| Durée du contrat | 1 an | 3 ans | 1 an |
Portefeuille
Clients 438 +27 cette année
Polices gérées 1 024 toutes lues et indexées
Primes gérées 486 000 000 FCFA par an
Taux de renouvellement 91 % +3 points en un an
Primes par branche
486 M FCFA
- Automobile 41 %
- Santé 24 %
- Entreprises, RC et incendie 17 %
- Habitation 10 %
- Vie et épargne 8 %
Clients à revoir
- Transports Guèye et Fils Marchandises transportées non assurées Risque ouvert
- Clinique dentaire Sourire Matériel assuré à la valeur de 2019 Sous-assuré
- Famille Ndoye Deux contrats habitation pour le même logement Doublon
1 sur 4
Les polices qui arrivent à échéance dans les trois mois. Chaque client a été relancé à temps, les offres de remplacement sont déjà comparées.
Le problème
Des centaines de polices, et chacune a sa date qui ne pardonne pas
- Un délai de résiliation manqué, et le client reste un an de plus chez un assureur trop cher.
- Comparer trois offres, c’est relire trois documents de quarante pages pour trouver la franchise et les exclusions.
- Le dossier de conseil se complète après coup, alors que c’est lui qui nous protège en cas de litige.
La réponse
Avec Courtia
- Échéancier des polices. Échéances, délais de résiliation et relances de renouvellement, sans tableur.
- Lecture des polices. Primes, garanties, franchises et exclusions extraites des documents des assureurs.
- Comparatif d’offres. Offres alignées garantie par garantie, écarts et exclusions signalés.
Comment ça marche
Courtia, étape par étape
- 01
Il surveille
Échéances et délais de résiliation de tout le portefeuille, avec une alerte à temps.
- 02
Il lit
Polices et offres en PDF, garanties, franchises et exclusions relevées.
- 03
Il compare
Un tableau clair, garantie par garantie, avec les écarts qui comptent.
- 04
Il documente
Besoins, recommandation motivée et rémunération déclarée, signés par le client.
Les modules
6 modules
Activez ceux dont vous avez besoin. Les autres peuvent venir plus tard.
-
Échéancier des polices
Échéances, délais de résiliation et relances de renouvellement, sans tableur.
-
Lecture des polices
Primes, garanties, franchises et exclusions extraites des documents des assureurs.
-
Comparatif d’offres
Offres alignées garantie par garantie, écarts et exclusions signalés.
-
Dossier de conseil
Informations remises, besoins, recommandation et rémunération déclarée, chaque étape tracée comme la loi l’exige.
-
Portefeuille par client
Toutes les polices d’un client, ses sinistres et les risques non couverts.
-
Signature électronique
Mandat de courtage et dossier de conseil signés à distance.
Ce que vous récupérez
Faites le calcul pour votre entreprise
Réglez les curseurs sur votre situation. Le calcul se fait ici, rien n’est envoyé.
24 heures récupérées par mois
572 000 FCFA de temps récupéré par an
Estimation indicative, à confirmer sur vos volumes réels.
Pour qui
- Courtiers en assurances indépendants
- Cabinets de courtage, du courtier indépendant au réseau
- Agents généraux et intermédiaires
- Fiduciaires qui conseillent en assurances
Se connecte à
- Outlook
- Gmail
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